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3 Estrategias clave para ayudar a las empresas de servicios financieros a prepararse para navegar por la transformación digital

Por:
El equipo de NetDocuments
septiembre 20, 2021

La demanda de transformación digital en los servicios financieros ha ido creciendo durante años, y solo se ha acelerado con la pandemia y con las crecientes demandas regulatorias y de seguridad.

De hecho, según el 2020 Encuesta sobre la experiencia bancaria según Citizens Bank, el 50% de los consumidores y el 76% de las empresas dijeron que la pandemia cambió la forma en que interactúan con su institución financiera, y quieren que siga siendo así de forma permanente.

Entonces, si su empresa aún no ha comenzado, el momento del cambio es ahora.

Pero la digitalización no se trata solo de satisfacer a los clientes. Se trata de optimizar el negocio de adentro hacia afuera. (Después de todo, difícilmente puede esperar ofrecer las experiencias superiores de lo digital que desean los clientes mientras se mantiene el status quo no digital en sus operaciones internas diarias).

Desafortunadamente, el hecho de que sepa que algo es importante no siempre significa que sepa cómo hacerlo realidad. Y en muchas partes de la industria de servicios financieros, todavía hay "un largo camino por recorrer. "

¿Impactante? No completamente.

La verdad es que la transformación digital rara vez es rápida o fácil. Esto es especialmente cierto cuando el alcance del cambio es tan amplio como en el mundo de las finanzas. Históricamente, ha sido una industria muy física: documentos impresos, reuniones en persona, correo postal, firmas húmedas ... incluso dinero en efectivo, en efectivo y en efectivo.

Entonces, ¿cómo pueden las organizaciones financieras prepararse para navegar por el gran cambio requerido para operar de manera competitiva? y ofrecer las experiencias digitales superiores y el valor que desean sus clientes?

En este artículo, compartiremos tres estrategias clave para ayudar a las empresas financieras a identificar e implementar las herramientas digitales que necesitan para pasar al siguiente nivel, además de un poderoso recurso interactivo para navegar por la gestión del cambio con su equipo.

Estrategia n. ° 1: conviértalo en una verdadera nube o colapso

Cuando se trata de mantenerse competitivo en la industria financiera, la nube no es opcional. Es una misión crítica.

Eso es porque el beneficios de la nube son enormes. Como EY señala, la tecnología en la nube puede ayudar a resolver algunas de las preocupaciones más urgentes de sus instituciones financieras, como:

  • Atraer a más clientes con plataformas y experiencias digitales
  • Obtener mayor valor y conocimiento de los datos
  • Participar sin problemas en el ecosistema de servicios financieros
  • Conexión segura con proveedores, empleados y clientes
  • Innovando en ofertas de productos y servicios
  • Optimización de los procesos comerciales internos y aumento de la colaboración
  • Escalar fácilmente los sistemas hacia arriba o hacia abajo según sea necesario
  • Llegar a clientes de todo el mundo

De manera significativa, la nube permite a las organizaciones financieras abordar estas necesidades. mientras se reducen los costos. Esto se debe a que las verdaderas soluciones en la nube reducen la necesidad de hardware costoso y recursos de TI dedicados.

Según Alexandre Delen, director ejecutivo de Delen Private Bank, la falta de innovación y aprovechamiento de la nube podría deletrear perdición para organizaciones financieras.

Pero, afortunadamente, las investigaciones indican que, si bien pasar a la nube puede ser un proceso lento, las recompensas son "rápido y sustancial”Para todo, desde sus usuarios de primera línea hasta sus resultados finales.

Sin embargo, tenga en cuenta que hay muchos impostores de la nube. Cuando busque soluciones innovadoras en la nube para reemplazar sus sistemas locales heredados, opte por plataformas que sean nativas de la nube, no solo reempaquetadas para que tengan el mismo aspecto.

Haga clic aquí para conocer la diferencia entre las herramientas alojadas y las basadas en la nube y por qué es importante.

Estrategia n.º 2: no comprometa el cumplimiento

Cuando se trata de transformación digital, algunas empresas lo tienen más fácil que otras. Pero para las empresas de servicios financieros y otras industrias reguladas, hay algunos obstáculos adicionales que superar.

Cumplir con las regulaciones gubernamentales, los requisitos de seguridad y otras restricciones puede hacer que todo el proceso de digitalización sea más complejo. Pero si opta por herramientas que no están optimizadas para el cumplimiento, podría estar creando más trabajo para usted y su equipo, no menos.

Por eso es tan importante encontrar soluciones de proveedores que comprendan las necesidades de las industrias reguladas y puedan ayudar a su equipo. mantente en cumplimiento.

También es por eso que una solución como NetDocuments es ideal para instituciones financieras. Si bien nuestra plataforma fue diseñada originalmente para la profesión legal, tenemos muchos clientes en industrias que requieren un alto nivel de seguridad y cumplimiento de sus sistema de gestión de documentos (DMS), tal como Gobierno, educación más alta, medicina y productos farmacéuticos, y por supuesto, servicios financieros.

Gracias a la nube y a la seguridad de vanguardia, plataformas como NetDocuments pueden ofrecer certificados de cumplimiento de paso a través y auditorías para marcos de seguridad rigurosos.

Y eso significa que puede estar tranquilo sin mover un dedo.

Haga clic aquí para saber cómo NetDocuments puede ayudarlo a cumplir (¡y superar!) Sus requisitos de seguridad y gobierno.

Estrategia n. ° 3: asuma su estrategia de transformación digital

Tener las herramientas adecuadas es genial, pero si su equipo no las usa, no importa qué tan buenas prometan ser.

Y la desafortunada realidad es que demasiados equipos nunca disfrutan de todos los beneficios de las tecnologías en las que invierten. A menudo, eso se debe a que no cuentan con una sólida estrategia de gestión de cambios para que la implementación sea perfecta y la adopción sea una obviedad. Como se dice a menudo, si no planifica, planifique fracasar.

Entonces, ¿qué puede hacer para asegurarse de hacerlo bien? A continuación, presentamos algunos consejos de alto nivel:

  • Obtenga el apoyo adecuado de ejecutivos y otras funciones. Muchas veces, las personas que tienen la tarea de encontrar nuevas soluciones digitales para sus equipos no son en realidad expertos en implementación de software. (Entonces, si se siente abrumador y muy fuera de su timonera, ¡no está solo!) Todo lo que necesita hacer es encontrar el apoyo adecuado de ejecutivos, equipos multifuncionales y socios que sean expertos en gestión del cambio.
  • Priorice la colaboración y obtenga aceptación. Asegúrese de que su equipo comprenda por qué está haciendo el cambio y cómo va a hacer que sus vidas sean así. mucho. más fácil. Entonces, todos pueden trabajar juntos hacia el mismo objetivo en lugar de empujar y tirar en diferentes direcciones.

Para obtener información más detallada sobre cómo maximizar la adopción al implementar un nuevo DMS, consulte nuestro informe técnico interactivo.

Transformación digital: un viaje que vale la pena emprender

Si se asusta ante la idea de apostar por la transformación digital, no está solo. Puede ser un proceso desafiante, especialmente si varios de sus sistemas esenciales aún se encuentran en las instalaciones.

Pero, ¿vale la pena el desafío? Absolutamente.

Con las inversiones en tecnología adecuadas, una organización puede mejorar drásticamente la productividad y generar un ROI masivo.

Tómelo de una de las principales empresas de contabilidad a nivel mundial. Después de adoptar NetDocuments como parte de su estrategia de nube primero, la empresa ha podido mejorar su proceso para administrar documentos y correo electrónico al tiempo que mejora la seguridad y el cumplimiento.

"NetDocuments ha ayudado a optimizar el trabajo y aumentar la productividad en todo el negocio", dice el socio de TI de la empresa. "NetDocuments también mantiene los datos protegidos en toda la organización, lo que ayuda a cumplir con políticas como GDPR al eliminar información cuando ya no la necesitamos".

Pero no se trata solo del ahora: invertir en la transformación digital ha sido una parte crucial para preparar su empresa para el futuro.

"Permitir que el personal acceda a nuestros documentos desde cualquier lugar utilizando el dispositivo de su elección se está volviendo cada vez más importante, especialmente a medida que cambian las prácticas de trabajo", dice Julie. "Creemos que esto es crucial para la productividad y la felicidad de los empleados, ya que buscamos atraer y retener al mejor talento".

Haga clic aquí para obtener más información sobre cómo NetDocuments puede ayudar a su organización en el camino hacia la transformación digital.

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