Cómo elegir la tecnología adecuada para su práctica

diciembre 3, 2012
Salt Lake City, UT

Cómo elegir la tecnología adecuada para su práctica

NetDocuments brinda servicios a algunas de las principales firmas de abogados, instituciones financieras y corporaciones de todo el mundo. También tenemos muchos socios de canal, socios tecnológicos, consultores y amigos excelentes que agregan valor al espacio tecnológico. Vamos a tomarnos un descanso para esta publicación y entregarle el escenario a un experto en la industria de servicios financieros. Sheryl Rowling CPA / PFS, también es parte del Soluciones virtuales para asesores (VSFA), donde los asesores financieros pueden acudir en busca de asesoramiento y recursos sobre cómo hacer que su práctica de servicios financieros sea más eficiente y rentable.

... ¡Llévatelo Sheryl!

Por Sheryl Rowling, CPA / PFS

Ceo, total rebalance expert®

Los asesores a menudo encuentran que cuanto más exitosos se vuelven, sus vidas profesionales tienden a moverse hacia una disminución en el disfrute, así como al riesgo de insatisfacción del cliente y reducción de la rentabilidad. La razón es simple: los flujos de trabajo y los procedimientos que eran adecuados durante los primeros años se estiran a medida que aumenta el número de clientes. Sin adoptar la tecnología, el asesor enfrenta más horas de trabajo, menos tiempo para los clientes y más dificultades para mantener el control de calidad.

Antes de que la expansión empresarial se convierta en una crisis, el asesor debe implementar políticas y procedimientos consistentes, y adoptar la tecnología. Si usted es un asesor que se enfrenta a esta encrucijada, ¿cómo elige la tecnología adecuada para su práctica? Recomiendo un proceso de 3 pasos:

  1. 1. Evaluar áreas de necesidad en términos de riesgo y mano de obra.
  2. 2. Determine su voluntad de adoptar y adaptarse a la tecnología.
  3. 3. Examine las soluciones disponibles.

Antes de enfocarse en una solución en particular, deberá evaluar sus procesos. Según sus metodologías actuales, ¿qué procesos lo expondrán a un mayor riesgo a medida que su práctica crezca? (Por ejemplo, ¿serán más probables los errores comerciales a medida que se multiplica el número de clientes?) La otra consideración en esta evaluación son las horas de trabajo. ¿Qué procesos son más laboriosos para usted y su personal? Al observar detenidamente cada área, puede determinar las más importantes que debe abordar primero.

Descubrir sus mayores áreas de necesidad es un ejercicio sin sentido si no está dispuesto a asumir la tecnología. Esto significa que debe tener los recursos y el deseo. Llevar la tecnología a su consulta requiere dinero y tiempo y, a menos que pueda verlos como una inversión en lugar de un costo, no está preparado para la tecnología. El deseo va un paso más allá: ¡debe estar dispuesto a adaptarse a la forma en que normalmente hace las cosas! Como asesor, sé lo difícil que es considerar cambiar de lo que ha implementado a algo nuevo. Con la automatización viene el requisito de coherencia y disciplina. Como dijo un asesor de TRX (Total Rebalance Expert), "Lo que más y menos me gusta de TRX es que me hace pensar en cómo hago las cosas".

Después de hacer su tarea interna, habrá identificado y priorizado qué áreas son las más necesitadas de tecnología, así como aquellas que está más dispuesto a implementar. Al examinar las soluciones disponibles, sugiero las siguientes preguntas (adaptadas de "¿Está listo para el software de reequilibrio?", Que se cita a continuación):

  1. 1. ¿Cómo ayudará el software a impresionar a los posibles clientes y agregar nuevo valor a los existentes?
  2. 2. ¿Ofrece el software opciones de integración flexibles para el presente y el futuro?
  3. 3. ¿El software coincide con mi estilo?
  4. 4. ¿Cuánto tiempo llevará completar el proceso de implementación y capacitación?
  5. 5. ¿El software está basado en la nube o está instalado localmente?
  6. 6. ¿Cuáles son las opciones de soporte del software?
  7. 7. ¿Cuáles son los costos ocultos?

Sheryl L. Rowling es directora ejecutiva de Total Rebalance Expert, una solución de software de reequilibrio diseñada para llevar la gestión de carteras a un nuevo nivel con funciones como Analysis Expert y Tax Loss Harvesting, ambas con solo tocar un botón. TRX permite a los asesores hacer crecer significativamente sus prácticas a través de la entrega eficiente de servicios de alta calidad.

Sheryl, contadora pública certificada, especialista en finanzas personales y directora de Rowling & Associates, ha brindado asesoramiento sobre inversiones, planificación fiscal y financiera desde 1979.

Sheryl tiene un MBA en Finanzas y una Licenciatura en Contabilidad de la Universidad Estatal de San Diego. Es miembro del Instituto Estadounidense de Contadores Públicos Certificados (divisiones de planificación fiscal y financiera), la Sociedad de Contadores Públicos Certificados de California, la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales, el Grupo Financiero All-Star y la Asociación de Planificadores Financieros de CPA. Sheryl también es autora de la publicación de CCH Tax and Wealth Strategies for Family Businesses.

Sheryl L. Rowling ha sido nombrada una de las principales asesoras financieras estadounidenses de la revista Worth, una de las principales 100 más influyentes en contabilidad de la actualidad en contabilidad y una de las principales 50 mujeres en gestión patrimonial de la revista Wealth Manager. Visite www.TRXpert.com para obtener más información.