Estrategias para ayudar a las empresas financieras a prepararse para navegar la transformación digital

3 Estrategias clave para ayudar a las organizaciones de servicios financieros a prepararse para navegar por la transformación digital

Por:
El equipo de NetDocuments
Publicado en:
agosto 11, 2022

La demanda de transformación digital en los servicios financieros ha estado creciendo durante años, y se ha visto acelerada por la pandemia y con el aumento de los requisitos normativos, de seguridad y de privacidad.

De acuerdo con la 2021 Encuesta de experiencia bancaria por Citizens Bank, el 77% de los consumidores y el 70% de las empresas dijeron que la pandemia cambió la forma en que interactúan con su institución financiera, y quieren que siga siendo así de forma permanente.

Si bien satisfacer a los clientes siempre debe ser una prioridad principal, la digitalización es mucho más. También se trata de optimizar el negocio de adentro hacia afuera. Después de todo, mantener el statu quo en sus operaciones internas diarias con tecnología obsoleta no puede brindar las experiencias digitales superiores que los clientes (y los mejores talentos) quieren y merecen.

Pero el hecho de que las organizaciones sepan que algo es importante no significa que sepan cómo hacerlo realidad. Y, según Forbes, en muchas partes de la industria de servicios financieros, todavía hay "un largo, largo camino por recorrer”.

A muchas organizaciones financieras les gustaría modernizarse, pero simplemente aún no están preparadas. En una encuesta reciente de Cornerstone a ejecutivos de bancos y cooperativas de ahorro y crédito, casi 70 % de los encuestados dijo que la infraestructura tecnológica actual de su institución era una barrera para la transformación digital.

¿Impactante? No completamente.

La verdad es que la transformación digital rara vez es rápida o fácil. Esto es especialmente cierto cuando el alcance del cambio es tan amplio como en el mundo de las finanzas. Históricamente, ha sido una industria altamente física: documentos impresos, reuniones en persona, correo postal, firmas húmedas y efectivo físico.

¿Cómo pueden las organizaciones financieras prepararse para navegar el cambio extenso requerido para operar de manera competitiva? y ofrecer las experiencias digitales superiores y el valor que quieren sus clientes?

En este blog, compartiremos tres estrategias clave para ayudar a las organizaciones de servicios financieros a identificar e implementar las herramientas digitales que necesitan para pasar al siguiente nivel, además de un poderoso recurso interactivo para navegar la gestión del cambio dentro de su equipo.

Estrategia n. ° 1: conviértalo en una verdadera nube o colapso

Cuando se trata de mantenerse competitivo en la industria de servicios financieros, la nube ya no es opcional: es una misión crítica.

Eso es porque el beneficios de la nube son enormes La tecnología en la nube puede ayudar a resolver algunas de las preocupaciones más apremiantes de sus instituciones financieras, como:

  • Atraer más negocios con plataformas digitales modernas para ofrecer experiencias de cliente excepcionales
  • Obtener mayor valor e información a partir de datos, análisis e información comercial crítica
  • Conexión y colaboración seguras con empleados, clientes y proveedores externos
  • Ampliar fácilmente los sistemas a medida que aumentan las demandas durante los tiempos de gran volumen, o retroceder cuando no se necesiten
  • Capacidad para llegar a clientes de todo el mundo, en cualquier momento y en cualquier lugar

Es importante señalar que la nube permite a las organizaciones financieras abordar estas necesidades. tiempo Reduciendo costos. Esto se debe a que las verdaderas soluciones en la nube reducen la necesidad de hardware local costoso y recursos de TI dedicados.

Según Alexandre Delen, director ejecutivo de Delen Private Bank, la falta de innovación y aprovechamiento de la nube podría deletrear perdición para organizaciones financieras.

Pero, afortunadamente, las investigaciones indican que, si bien migrar a la nube puede ser un proceso lento, las recompensas son “rápido y sustancial” para todo, desde usuarios de primera línea hasta sus resultados finales.

Sin embargo, tenga en cuenta que hay muchos impostores de la nube. Cuando busque soluciones innovadoras en la nube para reemplazar sus sistemas locales heredados, opte por plataformas que sean nativas de la nube, no solo reempaquetadas para que tengan el mismo aspecto.

Haga clic aquí para conocer la diferencia entre las herramientas alojadas y las basadas en la nube y por qué es importante.

Estrategia n.º 2: no comprometa el cumplimiento

Cuando se trata de transformación digital, algunas empresas lo tienen más fácil que otras. Pero para las organizaciones de servicios financieros y otras industrias altamente reguladas, hay algunos obstáculos adicionales que superar.

Cumplir con las regulaciones gubernamentales, los requisitos de seguridad y otras restricciones puede hacer que todo el proceso de digitalización sea más complejo. Pero si se conforma con herramientas que no están optimizadas para el cumplimiento, podría crear más trabajo para usted y su equipo, no menos.

Por eso es tan importante encontrar soluciones de proveedores que comprendan las necesidades de las industrias reguladas y puedan ayudar a su equipo. mantente en cumplimiento.

En NetDocuments, tenemos muchos clientes en industrias que requieren un alto nivel de seguridad y cumplimiento de sus sistema de gestión de documentos (DMS), como gobierno, educación más alta, medicina y productos farmaceuticos, y servicios financieros.

Gracias a la nube y a las capacidades de seguridad modernas y avanzadas, las plataformas como NetDocuments pueden ofrecer certificados de cumplimiento de transferencia y auditorías para marcos de seguridad rigurosos.

Y eso significa que puede tener la tranquilidad de que la información de su organización está segura y cumple con las regulaciones de la industria y las leyes de privacidad de datos.

Haga clic aquí para saber cómo NetDocuments puede ayudarlo a cumplir (y superar) sus requisitos de seguridad y gobierno.

Estrategia n. ° 3: asuma su estrategia de transformación digital

Tener las herramientas adecuadas es genial, pero si su equipo no las usa, no importa qué tan buenas prometan ser.

Y la desafortunada realidad es que demasiados equipos nunca disfrutan de todos los beneficios de las tecnologías en las que invierten. A menudo, eso se debe a que no cuentan con una sólida estrategia de gestión de cambios para que la implementación sea fluida y ayudar a aumentar la adopción por parte de los usuarios, lo que es fundamental para obtener el máximo rendimiento de su inversión en tecnología. Como suele decirse, si fallas en planificar, planifica para fallar.

¿Qué puedes hacer para asegurarte de hacerlo bien? Aquí hay algunos consejos de alto nivel:

  • Obtenga el apoyo adecuado de los ejecutivos y otros accionistas. Muchas veces, las personas encargadas de encontrar nuevas soluciones digitales para sus equipos no son en realidad expertos en implementación de software. Encuentre el soporte adecuado de ejecutivos, equipos multifuncionales y socios que son expertos en gestión del cambio.
  • Priorice la colaboración y obtenga aceptación. Asegúrese de que su equipo entienda por qué está haciendo el cambio y cómo les facilitará la vida. Esto permite que todos trabajen juntos hacia el mismo objetivo en lugar de empujar y tirar en diferentes direcciones.

Para obtener información más detallada sobre cómo maximizar la adopción al implementar un nuevo DMS, consulte nuestro informe técnico interactivo.

Transformación digital: un viaje que vale la pena emprender

Con las tecnologías adecuadas, las organizaciones pueden mejorar drásticamente la eficiencia, la productividad y la prestación de servicios.

Después de adoptar NetDocuments como parte de su estrategia de prioridad en la nube, una de las principales firmas de contabilidad a nivel mundial pudo mejorar su proceso de gestión de documentos y correo electrónico al mismo tiempo que mejora la seguridad y el cumplimiento:

"NetDocuments ha ayudado a optimizar el trabajo y aumentar la productividad en todo el negocio", dice el socio de TI de la empresa. "NetDocuments también mantiene los datos protegidos en toda la organización, lo que ayuda a cumplir con políticas como GDPR y otras regulaciones de privacidad".

Pero no se trata solo del ahora: invertir en la transformación digital ha sido una parte crucial para preparar a la empresa de contabilidad para el futuro.

"Permitir que el personal acceda a nuestros documentos desde cualquier lugar utilizando el dispositivo de su elección es cada vez más importante, especialmente a medida que las prácticas laborales continúan cambiando", agrega el socio de TI. “Creemos que esto es crucial para la productividad y la satisfacción de los empleados, ya que buscamos atraer y retener a los mejores talentos”.

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